Prošli tjedan predstavili smo portfelj jednog od naših zaposlenika kako bismo prikazali kako investiraju ljudi različite dobi, iskustvom ulaganja i razlozima ulaganja, a koji rade u financijskoj industriji.

S obzirom da se radi o osobama koje aktivno prate tržište kapitala, ali i sudjeluju na njemu, zanimljivo je vidjeti u što, odnosno kako, ulažu. Cilj ovog članka nije ocijeniti jedan način investiranja ‘boljim’ ili ‘lošijim’ od drugoga nego potaknuti Vas na razmišljanje o tome kako ulagati. Nakon što smo predstavili portfelj našeg zaposlenika Matka (koji možete pročitati ovdje), nastavljamo s prikazom ulaganja našeg zaposlenika Dina.

Ulagački portfelj:

Dino Dürrigl, analitičar

• 25 godina, neoženjen. Ulagačko iskustvo: 3+ godine
• Glavna svrha ulaganja: dugoročno / ulaže da zaradi
• Gotovo 100% imovine u financijskoj imovini (80% ulagački portfelj; 20% fondovi). Ne ulaže u nekretnine.
• Poprilično koncentriran portfelj; pretežito ulaže na regionalnim tržištima.
• Ulaže sav višak sredstava oportunistički.
• Ciljani prosječni prinos: +10% godišnje
• Aktivno rebalansira portfelj. Spreman na kratkoročni pad portfelja od 25% jer čvrsto vjeruje u svoje pozicije i ulaže dugoročno.

Kratki komentar portfelja & pozicija. *

• NLB.  Ovo je daleko najveća pozicija u mom portfelju. Alocirao sam veći dio svog portfelja u NLB, jer smatram da je riječ o, već duže vrijeme, jednoj od najpodcjenjenijih dionica na regionalnom tržištu. (YTD + 67%)
• 7SLO. Ušao sam u ovaj ETF kako bih se izložio najboljim dionicama slovenskog tržišta. Osim zbog dividendnog prinosa, smatram da je riječ o fundamentalno atraktivnome tržištu.  (YTD +36%)
• Sava Re. Smatram da je riječ također o fundamentalno vrlo atraktivnoj kompaniji koja može ponuditi i vrlo privlačan dividendni prinos. (YTD + 46%)
• S&P 500 Total Return. U S&P 500 ulažem redovno (mjesečno dokupljujem) te mi je plan nastaviti isto u dugom roku, a na ovo ulaganje gledam kao vrstu štednje za budućnost. Točnije, planiram ulagati u S&P 500 sve do svoje mirovine. Samim time, s vremenom će ova pozicija zasigurno imati sve veći udio u mom portfelju. (YTD +23%)
• ETF na zelene certifikate (KRBN). S obzirom na sve veći razvoj ESG-a te zakonskih regulativa koje se implementiraju radi smanjenja emisija štetnih stakleničkih plinova, smatram da bi ova pozicija imati potencijal kako u kratkom tako i u dužem roku. KRBN je trenutno jedina relativno špekulativna pozicija u mom portfelju, što ne znači da ih u budućnosti neće biti više. (YTD +68%)

*YTD (year to date) se odnosi na prinos samog intrumenta i ne predstavlja nužno prinos ostvaren u portfelju.

Mišljenja iznesena u tekstu predstavljaju mišljenja zaposlenika InterCapitala i/ili autora teksta. InterCapital ne odgovara za potpunost i točnost informacija te ne preuzima nikakvu odgovornost. Iznesene informacije i mišljenja daju se isključivo su u informativne svrhe i ne predstavljaju investicijski savjet ili preporuku glede kupnje, držanja ili prodaje financijskih instrumenata, niti ponudu ili poziv na davanje ponude.