Kako bismo prikazali u što naši klijenti ulažu na stranim burzama, već duže vrijeme aktivno pratimo i komentiramo navedeno na mjesečnoj bazi. Naše osvrte možete pročitati na linku ovdje. S obzirom da gotovo svi naši zaposlenici aktivno ulažu na tržištu kapitala, odlučili smo predstaviti njihove portfelje te ih kratko prokomentirati. Naravno, ne postoji jedinstvena formula investiranja i cilj ovog članka je potaknuti Vas na razmišljanje o tome kako ulagati s ciljem ispunjenja Vaših investicijskih ciljeva.

Predstavljamo Vam ulaganja naših triju zaposlenika: Matka, Dina i Viktorije, koji se nalaze u različitim životnim fazama, nemaju isto ulagačko iskustvo te ulažu iz različitih razloga. Riječ je o osobama koji rade u financijskoj industriji i aktivno prate, odnosno sudjeluju na tržištu kapitala te vjerujemo da je stoga zanimljivo vidjeti u što ulažu, odnosno kako ulažu. S obzirom da je investiranje dinamično, navedene portfelje ćemo povremeno popratiti u budućim objavama. Vjerujemo da će vas zanimati dinamika kretanja navedenih portfelja kroz vrijeme 😊

Ulagački portfelj:

Matko Maravić, Predsjednik Uprave

• 35 godina, oženjen, 2 male djece. Ulagačko iskustvo: 10+ godina
• 85% imovine u financijskim instrumentima (62% ulagački portfelj; 23% fondovi).  Ne ulaže u nekretnine.
• Glavna svrha ulaganja: dugoročno / štedi za školovanje djece
• U pravilu ne ulaže u pojedinačne dionice (ne radi stock picking) već gotovo isključivo imovinske klase/tržišta
• Poprilično diverzificiran portfelj; ulaže na globalnim i regionalnim tržištima. Mjesečno ulaže 10% kućnog budžeta
• Ciljani prosječni prinos: 6-10% godišnje
• Rebalansira c.25% portfelja kvartalno. Spreman je na kratkoročni pad porfelja od 25% budući da ulaže dugoročno

Kratki komentar portfelja & pozicija.*

• 7CRO i 7SLO. Ulazak u domaće ETF-ove radi jednostavne diverzifikacije u najbolje regionalne papire (YTD 7CRO od +17% i 7SLO od +35%). Slovenija – primarno zbog dividendnog prinosa / Hrvatska – primarno zbog visoke izloženosti turizmu.
• NLB. Pored 7SLO (koji sam po sebi ima NLB) povećao sam izloženost u Sloveniji tijekom godine direktno kroz NLB radi očekivanog visokog dividendnog prinosa kao i uvjerenja da je jedna od “najjeftnijih” regionalnih banaka (YTD od +65%).
• S&P Total Retrun. U S&P ulažem kontinuirano (mjesečno dokupljivanje radi dollar cost averaginga) te je isti za sada ključna pozicija u portfelju. Vjerujem da je na S&P-u moguća korekcija, ali upravo kroz dollar cost averaging smatram da će u dugom roku (10+ godina) S&P ostvariti svoj povijesni prinos. (YTD +21%)
• ETF na Zlato (PHAU). Hedge pozicija za sve ostalo i kvazi protekcija protiv inflacije. (YTD -9%)
• ETF na zelene certifikate (KRBN). Vjerujem u ESG trendove i potrebu za dekarbonizaciju ekonomija. Iako je u ovom trenutku ovo pozicija više špekulativnog karaktera, ne bih se začudio da postane stabilan dugoročan dio portfelja. (YTD +62%)
• Crypto ETF (Ether): špekulativna investicija (maksimalno 10% portfelja), trend is your friend 😊

*YTD (year to date) se odnosi na prinos samog intrumenta i ne predstavlja nužno prinos ostvaren u portfelju.